2023年3月、SMBC（三井住友銀行）から新しいOlive（オリーブ）というモバイル総合金融サービスがスタートしました。
Oliveアカウントを開設すると、口座、クレジットカード、デビットカード、ポイント払い、保険、証券を1つのアプリでまとめて管理できるようになります。
また、三井住友カードのOliveフレキシブルペイ（Oliveカード）が発行され、支払いはクレジット、デビット、ポイント払いを選択できるフレキシブルペイで、カード番号や口座番号の記載がないナンバーレスデザインを採用しています。
また、各サービスの利用で最大20％ポイント還元で大きくポイントを貯めることができます。
Oliveは全てのサービスをアプリ内で一元管理できるので、とても便利に利用できそうです。
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【目次】
- Oliveとは？
- Oliveに新機能が追加（2024年3月18日より順次）
- 三井住友銀行のOliveのメリット・デメリット
- 三井住友銀行のOliveアカウント
- 三井住友銀行のOliveのポイント（最大20%ポイント還元）
- 三井住友銀行のOliveアカウント申し込み方法
- 三井住友銀行のOliveアカウントランク
- Oliveカードはフレキシブルペイでマルチナンバーレスカード
- 三井住友カード ゴールド（NL）をお持ちの方
- 三井住友カード プラチナプリファードをお持ちの方
- 三井住友銀行のOliveはフレキシブルペイで支払い方法を選択できる
- OliveでSBI証券口座の管理
- Oliveキャンペーン
Oliveとは？
Oliveとは、三井住友銀行が提供するお金を一括管理できるサービスです。
Oliveは、色んなキャッシュレス決済をアプリ上で選択・管理ができ、ポイントも連携していて、還元率も上がるお得なサービスです。
最適なキャッシュレスを選択できて、ポイントが大きく貯まるサービスがOliveなのです。
Oliveのアカウントを開設すれば、三井住友カードのOliveフレキシブルペイが発行され、三井住友銀行の口座のキャッシュカード、クレジットカード、デビットカード、ポイント払いが機能し、保険や証券などを１つのアプリでまとめて管理することができます。
また、それぞれの取引でポイントが貯まり、アカウントを保有で毎月お得な特典がもらえます。
今話題のキャッシュレスですが、クレジットカード、デビットカード、ポイント払いなどキャッシュレスにも多くの方法があります。
そんなキャッシュレスの管理を1つのアプリで管理ができるうえ、Oliveに紐づいたマルチナンバーレスのOliveフレキシブルペイが発行されます。
今までのように何枚もカードを持つ必要がなく、口座管理から支払いも1枚に集約することができます。
OliveカードはVisaの加盟店で世界中で利用できる世界初のフレキシブルペイに対応しています。
フレキシブルペイは、アプリ上で自由に支払い方法（クレジット、デビット、ポイント払い）を変更することができます。
Oliveカードは、一般カード、ゴールドカード、プラチナプリファードの3つのカードタイプからニーズに応じて選ぶことができます。
2024年春から別のクレジットカードなど、複数カードの登録して利用できるようになります。
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Oliveに新機能が追加（2024年3月18日より順次）
2024年3月18日、2023年3月3日よりスタートしている個人向けの総合金融サービス「Olive（オリーブ）」の新機能として、「定額自動入金サービス」「Oliveアカウントランク切替機能」「家族カード発行」がスタートしたのでご紹介します。
定額自動入金サービス
Oliveの定額自動入金サービスは2024年3月18日より順次提供がスタートします。
このサービスは、毎月、ご本人名義の他行口座から指定する金額を引落し、Oliveアカウント申込代表口座へ自動で入金するサービスです。
手数料無料で利用できるのは嬉しいです。
定額自動入金サービスを利用するメリットとして、都度入金や振込の手続きをする手間が省け、本人名義口座間の資金移動ができます。
■定額自動入金のサービス概要
- 対象：Oliveアカウントご契約者さま
- 手数料：無料
- 手続方法：三井住友銀行アプリ、SMBCダイレクトよりお手続
- 契約数：お一人あたり3契約まで
- 引落日：毎月5日または27日の何れかを選択（金融機関休業日の場合は、翌営業日）
- 引落口座：ご本人名義の他金融機関口座（当行指定の金融機関のみ）
- 入金口座：Oliveアカウントの申込代表普通預金口座
- 入金金額：1契約あたり、1万円以上100万円以下、1,000円単位
- 入金日：引落日から4営業日後
Oliveアカウントランク切替機能
Oliveのアカウントランク切替機能が2024年4月8日より、順次スタートします。
このサービスは、これまでOliveのアカウントランクの切替を希望する場合、一度Oliveのアカウントを解約のうえ、希望ランクに再度申し込みが必要でしたが、今後は解約をすることなく、一般ランク、ゴールドランク、プラチナプリファードの3つのランクを自由に変更できるようになります。
Oliveアカウントランクの切替は審査があります。
■Oliveアカウントランク切替機能のサービス概要
- 対象：Oliveアカウントご契約者さま
※お持ちのOliveフレキシブルペイのクレジットモード有無に関わらずご利用可能 - 申込方法：三井住友銀行アプリ、Vpassアプリよりお申込
- 切替にかかる時間：即日新しいランクへ切替可能
なお、新しいランクの現物カードは後日郵送
※クレジットモードは審査があります - 年会費：ランク切替実施日を契約日として、切替後ランクの年会費が発生
※初年度年会費無料期間中にOliveアカウントを申込していた場合も、ランク切替実施日を契約日として、年会費が発生
家族カード発行
Oliveの家族カード発行が2024年4月16日より、順次スタートします。
Oliveフレキシブルペイで家族カードが発行できるようになります。
Oliveの家族カードは、年会費永年無料のクレジットモード専用カードになります。
カード券面は、カード番号の記載のないナンバーレスを採用しており、アカウントランクに応じたデザインで発行されます。
スマホの三井住友銀行アプリ・Vpassアプリからカード情報が確認できるので、カードを用意する必要はなく、買い物ができます。
家族カード利用分は基本カード会員のOliveフレキシブルペイ利用分と合わせて決済口座から引落しされます。
■家族カードのサービス概要
- 対象：
・本会員がクレジットモードをご利用いただける方
・生計を共にする配偶者、満18歳以上のお子さま（高校生を除く）、ご両親 - 年会費：永年無料（本会員のOliveアカウントランク問わず）
- 申込方法：三井住友銀行アプリ、Vpassアプリよりお申込
- 発行枚数：無制限（お申込は1回につき1枚まで）
- 利用枠：本会員のご利用枠内
- 決済口座：本会員のお支払い口座
- 支払方法：クレジットモード
※デビットモードおよびポイント払いモードの利用・支払方法変更のご利用不可
三井住友銀行のOliveのメリット・デメリット
Oliveには持つ方の属性や使い方でメリット・デメリットがあります。
1枚のカードでフレキシブルに使えるのはメリットですが、切替が面倒などのデメリットがあります。
Oliveは持つ方の属性や使い方により異なりますので、ご確認ください。
メリット
Oliveには多くのメリットがあります。
支払い方法の選択、保険や証券、各サービスで貯めたポイントの管理も1つのアプリで可能です。
何よりOliveフレキシブルペイ（Oliveカード）1枚で、キャッシュカード機能、デビットカード、クレジットカード、ポイント払いが集約されています。
Oliveアプリ内で支払い方法が選べて、予め決めた方法で支払いができる。
Oliveアカウントは支払い、保険、証券まで1つのアプリでまとめて管理できる
- 各サービスで貯めたポイントの管理が楽チン
- サービスフル活用で最大15%ポイント還元
- 毎月200円相当のVポイントがもらえる
- 振込手数料が無料になる
- Oliveカードはクレジット、デビット、ポイント払いの3つの決済手段が選択ができる
- 入金、出金、支払いがカード1枚で叶うマルチナンバーレスカード
※特典の適用には以下のサービスに全てお申し込みが必要になります。
- 口座
- Oliveフレキスブルペイ
- SMBCダイレクト
- SMBC ID（メールアドレス）
- Web通帳
- 三井住友銀行アプリのダウンロード
デメリット
多くのメリットがあるOliveですが、その中でもデメリットはあります。
- 三井住友銀行の口座開設が必須
- Oliveカードの国際ブランドはVisaのみ
- Oliveカードは家族カードの設定なし
- タッチ決済は必ず「Visaのタッチ決済で！」と伝えないと他の支払いになる場合がある
- 支払い方法が複雑（デビットモードとポイント払い）
- ポイント払いはVポイントと連携が必要で、事前にポイント残高へ移行が必要
- 支払い方法が複雑
フレキシブルペイということで複数の支払い方法を1つのアプリで管理したことで、そこからの枝分かれで支払い方法がとても複雑というデメリットがある。
三井住友銀行のOliveアカウント
Oliveアカウントを開設すると、基本特典と4つから毎月自由に選べる特典があるのでお得度は高いです。
例えば、各種振込手数料がお得になるので、年間で相当な金額分がお得になる計算です。
Oliveアカウントを開設する際は3つのタイプがあるOliveフレキシブルペイを選択する必要があります。
Oliveの基本特典
- 定額自動送金《きちんと振込》の振込手数料・取扱手数料ともに、何回でも無料
あらかじめ指定した預金口座から毎月指定日に指定金額を指定の振込先に振込をする手数料が何回でも無料になります。
3万円以上、当行本支店あて、他行あての振込手数料が無料になります。
- SMBCダイレクトでの他行あて振込が月3回まで無料
※ただいま、リリース記念特典により回数無制限
Oliveアカウントの契約口座を出金口座とした場合、他行あての振込が3万円以上でも月3回まで振込手数料が無料になります。
- 三井住友銀行本支店ATM、三菱UFJ銀行ATMの時間外手数料がいつでも、何回でも無料
Oliveアカウントなら、三井住友銀行本支店、三菱UFJ銀行の平日8：45〜18：00、平日8：45〜18：00以外の時間帯、土日祝日、25日、26日いずれも手数料が、いつでも、何回でも無料になります。
Oliveの毎月選べる特典
- 給与・年金受取特典で200ポイントを月に1回もらえる
- コンビニATM手数料が月に1回無料
- 対象のコンビニ・飲食店でのVポイント還元率が＋1％
- 1万円以上のお預かり残高があれば100ポイントが月に1回もらえる
Oliveアカウントランクに応じて最大2個まで特典が選べます。
- Oliveフレキシブルペイ一般カード：1個
- Oliveフレキシブルペイゴールド：1個
- Oliveフレキシブルペイプラチナプリファード：2個
三井住友銀行のOliveのポイント（最大20%ポイント還元）
Oliveは通常のサービスのポイントにプラスして、Vポイントアッププログラムで最大20%ポイント還元と大きく貯めることができます。
通常の三井住友カード（NL）や三井住友カードゴールド（NL）のポイントは最大10%還元ですが、OliveアカウントならSMBCグループのVポイントアッププログラムと既存の特典・サービス利用することで、最大20%ポイントが貯まります。
Oliveフレキシブルペイにすることで、大きくポイントがもらえます。
■Vポイントアッププログラム
- Oliveアカウントの選べる特典：１％
- Oliveアカウントのご契約&アプリログイン：１％
- Oliveアカウントのご契約＆住宅ローンのご契約：１％
- SBI証券：最大2％（0.5％+0.5%+1％）
- SMBCモビット：最大1%
- 住友生命：最大2％
合計8%ポイント
上記、Vポイントアッププログラムに参加するSMBCグループ各社サービスの利用状況によって最大8％還元
■既存サービスのポイント
- 通常ポイント：0.5％
- 対象のコンビニ・飲食店でタッチ決済：6.5％
- 家族ポイント：最大5％
合計12%ポイント
通常ポイントに加えて、対象店舗でスマホのタッチ決済で6.5%還元、家族ポイント参加で最大5%還元で合計12%ポイント還元
最大合計20%ポイント還元
Vポイントアッププログラムと既存サービスのポイント合算になります。
Oliveプラチナプリファードは最大21％ポイント還元
※Oliveアカウントランクがプラチナプリファード会員の場合、選べる特典でVポイントアッププログラムを2つ選択した場合は、最大7％ポイント還元を受けることができます。
三井住友銀行のOliveアカウント申し込み方法
Oliveアカウントへ申し込みにあたり事前にご用意いただくものがございます。
本人確認書類とSMS受信可能な携帯電話とメールアドレスです。
ご本人確認書類は、運転免許証またはパスポートまたはマイナンバーカードのいずれかが必要になります。
また、外国籍の方は、在留カードもしくは特別永住者証明書をご用意ください。
そして、連絡用として、SMSが利用可能な携帯電話とメールアドレスが必要になります。
続きまして、Oliveアカウントお申し込み方法をご紹介します。
■三井住友銀行の口座をお持ちではない方
手順1
- 三井住友銀行アプリをダウンロードします。
- 三井住友銀行アプリTOPの「Oliveアカウントを申し込む」をタップします。
手順2
- 生年月日などのを入力後、カードランクやでデザインを選択します。
手順3
- お客様情報を入力します。
- これで申し込み完了です。
■三井住友銀行の口座をお持ちの方
手順1
- アプリをお持ちでない方は三井住友銀行アプリをダウンロードします。
- 三井住友銀行アプリTOPの「ログイン画面へ」をタップします。
手順2
- SMBC IDを発行済みの方は、SMBC ID（メールアドレス）とパスワードでログインをします。
- SMBC ID未発行の方は、店番号口座番号とロウ銀暗礁でログインをしてください。
手順3
- 「Oliveアカウントに切替」 からお申し込みをしてください。
三井住友銀行のOliveアカウントランク
Oliveフレキシブルペイは3つのアカウントランクがあります。
Olive一般、Oliveゴールド、Oliveプラチナプリファードの3つから選べます。
発行するOliveフレキシブルペイ（Oliveカード）に応じて、年会費や継続特典、お買い物安心保険、旅行保険などの特典・サービスが異なります。
Oliveカードはフレキシブルペイでマルチナンバーレスカード
Oliveカードの正式名称は、「Oliveフレキシブルペイ」です。
Oliveカードは安心安全のナンバーレスカードで、口座番号、カード番号、有効期限、セキュリティコードなどの情報はカードに記載されていません。
また、通常カード裏面にあるサインパネルも廃止となりました。
口座情報やカード情報は三井住友銀行アプリから確認することになります。
Oliveカードは、一般カード、ゴールドカード、プラチナプリファードの3つの種類が用意されています。
カードデザインは一般カードで3種類、ゴールドカードは2種類、プラチナプリファードが種類となります。
■一般カードのデザイン（3種類）
- プリズムグレー
- パステルグリーン
- グリーン
■ゴールドカードのデザイン（2種類）
- ゴールド
- ゴールドグレー
■プラチナプリファードのデザイン（2種類）
- ブラック
- プラチナホワイト
三井住友カード ゴールド（NL）をお持ちの方
現在、三井住友カード ゴールド（NL）をお持ちの方で過去に年間100万円以上を達成で永年年会費無料の方は、Oliveアカウントでも引き続き、Oliveフレキシブルペイとして永年、年会費無料でお持ちいただけます。
■条件
三井住友カード ゴールド（NL）で年間100万円利用達成済みの方
今回、新たにOliveゴールドにお申し込みの方
■特典
新たに入会するOliveゴールドを永年、年会費無料でお持ちいただけます。
■対象期間
2023年3月1日〜2024年2月29日
三井住友カード プラチナプリファードをお持ちの方
三井住友カード プラチナプリファードを解約のうえ、Oliveプラチナ プリファードをお申し込みの場合、三井住友カード プラチナプリファードの解約時に年間累計利用金額に応じて、ポイントがもらえます。
※三井住友カード プラチナプリファードは年会費が高いので、2枚持ちすると年会費の負担になるため、Oliveフレキシブルペイのプラチナ プリファードでご利用ください。
■条件
今回、新たにOliveプラチナ プリファードにお申し込みの方
三井住友カード プラチナプリファードを、Oliveプラチナ プリファードの入会後1ヶ月の間に解約されている方
■特典
三井住友カード プラチナプリファードの解約時の年間累計利用金額に応じて、50万円のご利用ごとに5,000ポイント（最大40,000ポイント）をOliveプラチナ プリファードにご入会の翌々月末までにもらえます。
※三井住友カード プラチナプリファードの継続特典の集計期間何のご利用が対象です。
■対象期間
2023年3月1日〜2024年2月29日
三井住友銀行のOliveはフレキシブルペイで支払い方法を選択できる
Oliveカードの正式名称は「Oliveフレキシブルペイ」です。
Oliveフレキシブルペイは、キャッシュレスカード、クレジットカード、デビットカード、ポイント払いの4つの機能が1枚に集約しています。
あらかじめ利用前に、スマホのアプリで支払い方法を選択しておきます。
クレジットモードは、スワイプ決済、ICチップ決済、Visaのタッチ決済、スマホ決済があります。
加盟店により利用できる支払い方法は異なります。
ポイント払いをする場合は、あらかじめVポイントをポイント残高へ移行してから利用します。
■3つの支払いモード
- 即時払い：デビットモード
- 後払い：クレジットモード
- 貯まったVポイントで支払う：ポイント払いモード
お好きな支払いモードをフレキシブルにアプリ内で、いつでも自由に切り替えて利用できます。
ですので、今までのようにカードを何枚も持ち歩く手間が省けます。
OliveでSBI証券口座の管理
2023年3月1日よりSBI証券とSMBCによる金融商品仲介サービスにより提携がスタートしました。
これによりOliveアカウントがあるとSBI証券で資産の運用が可能になります。
OliveアカウントでSBI証券の投資信託や株式のお取引などを条件に、対象のコンビニ・飲食店で対象のカードを利用すると、最大＋2％のVポイントが貯まります。
- 投資信託の買い付けが1回以上：0.5%
- 国内株式または米国株式の取引が1回以上：0.5%
- NISA/つみたてNISA残高が当月末日時点の終値で保有資産評価額が30万円以上：1％
最大2％のVポイント
他にもSBI証券口座があると、クレジットカード積立やVポイント投資で積立額に応じてVポイントがもらえたりします。
Oliveキャンペーン
Oliveキャンペーンとして、アカウントを開設＆条件を満たすと、最大35,100円相当がもらえます。
Oliveキャンペーンのお得な期間にぜひ口座開設をご検討ください。
■特典①
Oliveアカウント入金プラン
Oliveアカウント新規開設＆期間中に10,000円以上の口座入金でもれなく1,000Vポイント
- 1,000円相当のVポイント
最大1,000円相当Vポイント
■特典②
Olive新規入会＆デビットモード決済利用キャンペーン
期間中にOliveアカウントに新規申込し、Oliveフレキシブルペイ（デビットモード）入会日の翌々月末までにデビットモード1,000円以上を利用の方
-
券種を問わず1,000円分のVポイントギフトカードがもらえます。
※入会日は三井住友銀行アプリ内でデビットカードのカード番号が確認できるようになった日となります。
※対象となるカード
Olive（デビットモード）
Olive ゴールド（デビットモード）
Olive プラチナプリファード（デビットモード）
最大1,000円相当Vポイント
■特典③
Oliveクレジットモードプラン増額キャンペーン
キャンペーン期間：2024年1月1日（月）～4月21日（日）
【特典①】Oliveフレキシブルペイ（クレジットモード）新規入会で1,000円Vポイントプレゼント
- 1,000円相当Vポイントプレゼント
最大1,000円相当Vポイント
■特典④
Oliveクレジットモードプラン増額キャンペーン
キャンペーン期間：2024年1月1日（月）～4月21日（日）
【特典②】Oliveアカウントの開設日もしくは切替日の翌々月末までのOliveフレキシブルペイ（クレジットモード）のご利用金額×10％をプレゼント
Oliveフレキシブルペイ（クレジットモード）のご利用金額の10％のVポイントをプレゼント
- プラチナ：最大17,000円相当
- ゴールド：最大8,000円相当
- 一般：最大5,000円相当
■特典⑤
SBI証券デビュー応援プラン（口座開設）
キャンペーン期間：2024年1月4日（木）～終了日未定 ※恒常化施策のため、終了日の定めなし
SBI証券の口座開設＋エントリー＋Ⅴポイント登録で100円相当のVポイントプレゼント
- 100円相当のVポイントをプレゼント
最大100円相当Vポイント
■特典⑥
SBI証券デビュー応援プラン（クレカ積立）
キャンペーン期間：2024年1月4日（木）～終了日未定 ※恒常化施策のため、終了日の定めなし
特典⑤を達成した上で、期間中にSBIクレカ積立の条件を達成で最大5,000円相当のVポイントプレゼント
- SBI証券の仲介口座開設2ヵ月後10日時点のクレカ積立カードご利用金額に対して、最大2,500円相当（クレカ積立カードご利用金額の最大5％）のＶポイントをプレゼント
- 「つみたて投資ポイントアッププラン」で提供する最大2,500円相当（クレカ積立カードご利用金額の最大5％還元）とあわせて、最大5,000円相当のＶポイントをプレゼント
最大5,000円相当Vポイント
■特典⑦
SBI証券デビュー応援プラン（各種証券取引）
キャンペーン期間：2024年1月4日（木）～終了日未定 ※恒常化施策のため、終了日の定めなし
特典⑤・⑥を達成した上で、期間中に各種証券取引条件達成で最大10,000円相当のVポイントプレゼント
- SBI証券の仲介口座開設3ヵ月後10日時点のクレカ積立決済金額に対して、達成した条件の組み合わせによって、最大20％相当（最大1万円相当）のＶポイントプレゼント
最大10,000円相当Vポイント
合計で35,100円相当もらえる！
